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12月8日，由北京市场地金融监督照顾局、北京市通州区东说念主民政府指挥，《财经》《财经智库》和财通汇主持的“2023全球资产照顾论坛”在北京举行参与网络上赌博属于什么违法，论坛主题为“以金融高质料发展助力增长与敞开”。

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波士顿盘问全球搭伙东说念主兼董事总司理Andrew HARDIE暗示：2022年全球资产出现4%傍边的下滑，大部分下滑发生在老到商场，止境是西方国度。通盘亚太商场资产是抓续增长的，总数增长了3%。预测在畴昔五年内，除了日本和大洋洲除外的亚洲金融资产总数将跨越西欧50%，这意味着亚太地区将初始赶上北好意思的资产总数。

波士顿盘问全球搭伙东说念主兼董事总司理Andrew HARDIE

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他还提到，尽管全球资产总数和商场总限度增长，止境是在亚太地区，但利润率却在抓续下跌，在往时十年里，资产照顾业务的利润率从11%傍边平均下跌到了5%傍边。

面临现时全球本钱资产商场的变化，他合计资产照顾公司和资产照顾公司需要关注五件事情：一是拉近与客户之间的距离；二是转向高利润产物；三是讨论公司中枢经过的成本成果和数字化；四是了解客户在可抓续发展方面的需求；五是了解监管环境的变化。

以下为部分发言实录：

主抓东说念主：底下第二位主旨演讲嘉宾是Andrew HARDIE，是波士顿盘问全球搭伙东说念主兼董事总司理，他是波士顿盘问集团金融机构业务边界团队的成员，持重该边界内亚太地区的资产照顾使命，最近他又专注于资产照顾边界的数字转型，他在私东说念主银行、资产照顾、公司银行、本钱商场方面具有丰富的专科学问，同期在金融和风险照顾方面也有丰富的劝诫。由于Andrew HARDIE在好意思国，是以是视频连线，他的题目是“全球本钱资产商场的蹙迫趋势”。有请！

Andrew HARDIE：上昼好，我是Andrew HARDIE，常驻英国伦敦就业处，我是咱们全球资产和资产照顾业务的全球指点，相配感谢邀请波士顿盘问以及我本东说念主在这个相配蹙迫的论坛上进行致辞，同期我也相配适意能在这里和各人调换对于资产照顾，但愿我所谈的事情能为今天的接洽提供一个很好的首先。

www.wajyo.com2019年5月出境缅甸。2021年9月25日自缅甸边境投案自首，实行隔离医学观察。9月26日新冠病毒核酸检测阳性，转运至定点医院隔离诊治。结合流行病学史、临床表现实验室检测结果，诊断新冠肺炎确诊病例（普通型，缅甸输入）。

我主要接洽两个话题，领先，谈一谈全球和亚太地区的举座金融和资产情况，以及这对于资产和资产照顾意味着什么。第二，给各人先容一下咱们与全球资产资产司理客户接洽的一些环节话题。

往时的几年里对于通盘金融商场和全球经济来说齐是方法贫困的，咱们遭受了新冠、地缘政事垂危阵势、地缘政事事件推而广之，实在每六个月就会出现地缘政事的垂危阵势，这也对通盘资产和资产照顾公司可摆布的金融资产产生了相配大的影响。

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2022年金融资产出现了十多年来的初次下滑，约莫有255万亿好意思元的金融资产，我指的是可投资或者可奢靡的资产，并不是房地产、群众养老基金或肖似性质资产挂钩的资产。就像我提到的2022年全球资产初次下滑了4%傍边，但悉数的情况齐不全是负面的，如果按照地域别离一下，大部分下滑发生在老到商场，止境是西方国度，咱们看到在北好意思总体资产下滑了10万亿好意思元，这主淌若好意思国的原因。西欧和大洋洲的下跌幅度较小，亚太商场通盘资产抓续增长，尽管速率有所放缓，亚太地区的资产总数增长了3%，在2022年达到1.4万亿好意思元，大部分齐是由使命所孝顺的增长。

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畴昔的情况会是如何样呢？最近亚太地区，不包括日本，也不包括大洋洲的金融资产总量跨越了西欧，咱们预测这一差距在畴昔的五年里还会抓续扩大。预测在畴昔五年内，除了日本和大洋洲除外的亚洲金融资产总数将跨越西欧50%，这意味着亚太地区将初始赶上北好意思的资产总数。而北好意思仍然是最大的资产池，这一增长绝大部分会来自中国的住户，这也为海外资产照顾司理和资产照顾司理提供了强盛的契机。咱们但愿大要移动到合适的金融中心，为这里的客户提供全球的金融资产贬责决策。

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咱们连续与全球资产照顾公司和资产照顾客户接洽的一个话题是，尽管全球资产总数和商场总限度增长，止境是在亚太地区，但利润率却在抓续下跌，在往时十年里，资产照顾业务的利润率从11%傍边平均下跌到了5%傍边。我倾向于将资产答复率收尾在5个基点傍边，咱们看到资产照顾业务的利润率下跌了约莫33%，资产答复率从33个基点下跌到面前约莫22个基点。这意味着尽管增长显贵，但竞争口舌常浓烈的，客户的条款亦然越来越高，东说念主们所需求的产物类型也从传统的投资，如投资照顾费较高的全权委派转化到更多的被迫投资，比如ETF，以及对于贬责决策的新产物。本钱照顾公司要更好的了解如何优化业务，以妥当这种新的推行情况。

咱们合计资产照顾公司和资产照顾公司必须关注五件事情：第一，拉近与客户之间的距离，这主要意味着减少对产物研发或产物退市等里面问题的关注，了解客户想要什么，了解客户想若何进行投资，之后在产物上需要量身定制，要以千东说念主千面的形态服务客户，在客户人命周期的不同阶段提供产物。资产照顾司理也默契到这少许的蹙迫性，况兼对本领和分析进行鼎力投资，确保已毕这一蓄意。

第二，转向高利润产物，咱们的资产和资产照顾客户也曾坚毅到商场需求发生了首要的转化，从以投资照顾为主要任务的圭臬公开商场转向一系列的另类产物，如私募股权、私东说念主信贷、对冲基金投资，以及基于区块链的投资，比如加密货币的投资，以及私东说念主的素质和与其他资产和资产照顾客户合营共同投资等等。而不是只是从他们的资产司理那边购买产物，这使得他们大要得回更高的利润率，但也条款他们投资与新产物研究的一些资产。

第三，资产和资产照顾公司也必须要讨论中枢经过的成本成果和数字化，跟着利润率的不停下跌，资产和资产照顾公司必须充分摆布改进和本领，能改善中枢经过的成本，比如外包、智能本领，包括东说念主工智能和生成式AI等本领，为价值链提供相沿。

员工在整理从清淤现场清理出来的书籍。　中图网供图

第四，资产和资产照顾客户必须要了解客户在可抓续发展方面的需求，早在两到三年前，资产照顾公司和资产照顾公司在产物组合上并莫得绿色基金，客户在绿色基金和绿色产物上的条款发生了强盛的变化，客户但愿了解他们所作念的每笔投资和排放的影响，监管机构也条款企业客户了解他们在投资组合中所作念的投资对表象的影响。资产照顾公司也必须要了解这些信息，必须了解他们的产物对可抓续发展的影响。

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除此之外，咱们在西方和亚太地区的商场看到，围绕监管环境的一系列变化，正在加重和加快。资产和资产照顾是全球监管最为严格的行业之一，因为咱们批驳的是东说念主们的金融畴昔，是以政府和监管机构更应该罗致符合的收尾措施，幸免堂堂皇皇的销售和研发产物。对咱们的客户意味着什么呢？一定要了解监管的可预测性，监管畴昔趋势的走向，这么材干给他们的客户提供符合的贬责决策。

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我也想花少许时候谈谈这其中的一些主题，止境是对于竖立金融中心的生态系统，来相沿全球资产和资产照顾公司在这里开展业务。咱们需要具备哪些智商来相沿畴昔的发展？领先，与客户更近的提供服务，这意味着咱们需要了解每个客户，在正确的人命周期内提供合适的产物，其中一个是定制化服务，定制化服务对于资产照顾公司来说也曾不是无足挂齿，因为需要将客户的数据基数和咱们与客户的互动形态愈加精采辘集到沿途，进一步运动他们通盘人命周期，运动通盘储蓄的金融历程。同期，咱们与他们调换的形态也发生了变化。在金融服务商场，我以及我的共事，齐要了解客户的东说念主群特征、他们所处的人命历程、生存中所处的阶段、家庭情况，笔据他们个性和特色给他们提供愈加精确的产物和投资推选。

咱们也看到，那些相比大的资产金融照顾公司也曾作念到了这少许，比如可定制性，全权委派的投资组合照顾，加上多元化的基金投资组合，意味着咱们不错开辟出具有量身定制的产物和投资组合。比如UPS是最大的资产照顾公司，他们历史投资中很大的一部分齐是关注刚才我所先容的这些要领，以确保客户群体得到最适合的投资和产物组合。

是以在座的诸君需要想考的是如何确保这个金融中心是一个东说念主工智能赋能的、本领赋能的中心，这些资产和资产照顾公司不错得回资源和东说念主才，这些东说念主才不错提供以客户为中心的投资组合。

咱们如何材干制造出适合这代客户况兼适合下一代客户的资产照顾产物呢？对于中国的投资者和奢靡者，海外资产照顾公司和资产照顾公司并不一定大要正确提供适用于这类奢靡者的产物。咱们要了解中国奢靡者的需求变化以及他们对答复率和增长的预期是什么？他们对ESG的不雅点是什么？他们对于被迫投资和主动投资的有趣点是什么？在畴昔5年、10年或15年，跟着下一代的出现他们的投资会发生什么样的变化？这齐是资产照顾公司需要提前进行分析，来更好的发展业务。

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我想谈的第二件事是高利润产物，历史上的资产照顾公司主淌若围绕着β中心的产物和群众商场。这少许正在发生根人性的改换，在亚太地区，咱们正引颈着从群众商场向私东说念主商场的转化，私募、私东说念主信贷和对冲基金投资齐是资产照顾公司和资产照顾公司，对私东说念主商场产物的需求比以往任何时候齐要高得多，往时20年的任何时候。

咱们还看到另外一种蹙迫性，便是基于加密货币的投资马上崛起，在往时24到36个月里，加密货币商场不才滑，但面前也曾复原到相对较高的水平，我想谈的是必须要在这方面进行妥当的考量。

第三，本领提供商带来的机遇，对大大量的资产照顾公司来说，繁琐的里面经过一直是包袱，意味着客户司理和高管将更多的时候花在里面行政使命上，然后才是与客户交流。是以我合计对一个不停壮大的中心来说，咱们如何材干领有合适的本领提供商，谁能为咱们的资产和资管客户提供符合的管明智商，让他们大要开释我方的后劲。

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终末谈一谈可抓续发展和表象问题，正如我刚才说的，在往时24到36个月里，投资者对可抓续发展的有趣进度，以及他们条款的复杂性发生了首要转化，因此咱们平日会条款财管和资管讨论五件事：一是要了解客户对可抓续发展的偏好；二是获取研究他们将资金过问技俩的数据以及这些投资技俩对他们可眷注的可抓续发展的影响；三是咱们要个性化，了解不同东说念主群会有不同的狭窄判袂，在他们的投资组合中应该体现出更高的可抓续性；四是围绕数据的发挥，确保跟着情况的变化，客户了解这些变化，对他进行投资组合的影响，这么在再行均衡投资组合的时候会作念出明确的决定；五是确保客户关系司理了解这些问题，况兼经受符合的培训。

我的演讲基本上收尾参与网络上赌博属于什么违法，感谢在座诸君对我的相沿，对至今天的论坛，但愿各人渡过欢快的时候，感谢邀请波士顿盘问参与本次行径。相配感谢！